Taxas De Câmbio E Diferenciais De Taxas De Juros Forex

Online Forex trading Community O que é diferencial de taxa de juros e como calculá-lo Diferencial de taxa de juros é uma penalidade para pré-pagamento antecipado de todo ou parte de uma hipoteca fora de seus termos de pré-pagamento normal. Isso é considerado um componente chave do carry trade. Esta taxa de juros é um tipo de compensação, que é cobrado pelo credor se o mutuário paga fora de seu principal hipoteca antes da data de vencimento. O diferencial de taxa de juros também é conhecido como: perda de juros, IRD e taxa de juros diferencial. Aqui estão alguns recursos do diferencial de taxa de juros: 1. Swap de taxa de juros - É um swap de taxa de juros que está em uma forma de penalidade. 2. Método de Cálculo - Normalmente é calculado como a diferença entre a taxa existente e a taxa do prazo restante, multiplicada pelo principal pendente e pelo saldo do prazo. 3. Cálculo preciso: é um critério de cálculo muito preciso. 4. Menciona a compensação devida - geralmente refere-se à compensação devida ao credor no pagamento de hipoteca. 5. Pena de Pré-Pagamento Antecipado - É uma penalidade de pagamento antecipado para o mutuário pelo pré-pagamento antecipado da dívida hipotecária, antes do vencimento do prazo da hipoteca. Isso geralmente é calculado como a diferença entre a taxa existente ea taxa para o prazo restante, multiplicado pelo principal em aberto eo saldo do prazo. Esta é a forma como a taxa de juros é calculada: Exemplo: 100.000 hipoteca em 9 com 24 meses restantes Taxa de 2 anos atual é 6,5 Diferencial é de 2,5 por ano IRD é de 100.000 2 anos 2,5 p. a. 5,000 Um diferencial mede a diferença nas taxas de juros entre dois ativos similares com juros. Com base na uniformidade da taxa de juros, um comerciante pode criar uma expectativa da taxa de câmbio futura entre duas moedas e definir o prêmio (ou desconto) sobre os contratos de futuros de taxa de câmbio do mercado atual. Os comerciantes no mercado de câmbio usam diferenciais de taxa de juros quando preços taxas de câmbio antecipadas. Por exemplo, digamos que um investidor empresta US1,000 e converte os fundos em libras esterlinas, permitindo que o investidor compre uma obrigação britânica. Se a obrigação comprada for rendida 7, enquanto a obrigação equivalente dos EUA renderá 3, então o diferencial de taxa de juros é igual a 4 (7-3). Este tipo de taxa de juros é o valor que o investidor pode esperar para se beneficiar usando um carry trade. Esse lucro é garantido somente se a taxa de câmbio entre dólares e libras permanecer constante. O spread entre as taxas de juros domésticas e estrangeiras é um errático importante que os bancos centrais consideram em suas políticas ao nível macroeconômico. É também um mutável de interesse para os investidores no mercado de câmbio que estão envolvidos em moeda carry trade. Uma compreensão sistemática das propriedades temporais desse tipo de taxa de juros e sua persistência entre os países é, portanto, de importância tanto para os formuladores de políticas como para os investidores. As taxas de juros são uma variável importante de interesse para aqueles envolvidos em carry trade, uma estratégia em que um investidor toma emprestado em um país estrangeiro com taxas de juros mais baixas do que o seu país de origem e investe os fundos em seu mercado interno, geralmente em títulos de renda fixa. Diferencial de taxa - IRD O que é o diferencial de taxa de juro - IRD O diferencial de taxa de juro (IRD) é um diferencial que mede a diferença entre as taxas de juro entre dois activos com juros semelhantes. Os comerciantes no mercado de câmbio usam diferenciais de taxa de juros (IRD) quando preços taxas de câmbio antecipadas. Com base na paridade da taxa de juros. Um comerciante pode criar uma expectativa da taxa de câmbio futura entre duas moedas e fixar o prêmio, ou desconto, sobre os contratos de futuros de taxa de câmbio do mercado atual. BREAKING Down Diferencial de taxa de juros - IRD O diferencial de taxa de juros também é usado no mercado imobiliário para descrever a diferença entre a taxa de juros e uma taxa de bancos registrados na data de pré-pagamento para hipotecas. O IRD é um componente chave do carry trade. A carry trade é uma estratégia que os comerciantes de câmbio usam em uma tentativa de lucrar com a diferença entre as taxas de juros, e se os comerciantes são longos um par de moedas, eles podem ser capazes de lucrar com um aumento no par de moedas. Por exemplo, digamos que um investidor toma emprestado 1.000 e converte os fundos em libras esterlinas, o que lhe permite comprar um título britânico. Se a obrigação comprada render 7 enquanto que a equivalente US rendimentos 3, então o IRD é igual a 4, ou 7 - 3. O IRD é o montante que o investidor pode esperar lucrar usando um carry trade. Esse lucro é garantido somente se a taxa de câmbio entre dólares e libras permanecer constante. Um dos principais riscos envolvidos com esta estratégia é a incerteza das flutuações cambiais. Neste exemplo, se a libra britânica caísse em relação ao dólar dos EUA, o comerciante pode sofrer perdas. Além disso, os comerciantes podem usar alavancagem, como um fator de 10-para-1, para melhorar seu potencial de lucro. Se o investidor alavancou seu empréstimo por um fator de 10-para-1, ele poderia fazer um lucro de 40. No entanto, a alavancagem também pode causar grandes perdas, se houver grandes movimentos nas taxas de câmbio. Exemplo de hipoteca Diferencial de taxa de juros Quando os compradores de imóveis emprestam dinheiro para comprar casas, pode haver um diferencial de taxa de juros. Por exemplo, diga que um comprador de imóveis comprou uma casa e tirou uma hipoteca a uma taxa de 5,50 por 30 anos. Suponha que 25 anos se passaram e o mutuário só tem cinco anos em seu prazo de hipoteca. O credor poderia usar a taxa de juros de mercado atual que está oferecendo para uma hipoteca de cinco anos para determinar o diferencial da taxa de juros. Se a taxa de juros de mercado atual em uma hipoteca de cinco anos é de 3,85, o diferencial de taxa de juros é de 1,65, ou 0,1375 por mês.